提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)  遠(yuǎn)離洗錢陷阱

引言

陸先生下載了一款"交友" App

需先"打賞"，攢足積分

才能順利"交友"

隨后他被客服拉入一個(gè)

名為"高檔水果批發(fā)"的聊天群

承諾有專人為他繼續(xù)返現(xiàn)且積分

陸先生先后多次在群內(nèi)轉(zhuǎn)賬

卻遲遲未收到返現(xiàn)

積分也不到賬

他才意識(shí)到自己可能

遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢

01

"交友" App 里的水果批發(fā)群

   在"高檔水果批發(fā)"的聊天群里，成員從不交流水果行情，只有頻繁的轉(zhuǎn)賬記錄與"收到""已轉(zhuǎn)""刪了"等簡短指令。群里的水果攤販不做水果生意，反而化身"財(cái)務(wù)人員",為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金"洗白"。

   法院以掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪判處林某、柯某、黃某等12名被告人有期徒刑一年至四年六個(gè)月不等，各并處罰金。目前，判決均已生效。

   陸先生閑來無事下載了一款"交友"App 。根據(jù) App 的指引，陸先生需先"打賞",支付一定費(fèi)用，攢足積分，才能順利"交友"。在嘗試數(shù)次小額"打賞"后，陸先生驚喜地發(fā)現(xiàn)，平臺(tái)不僅返還了本金，甚至還給了自己額外獎(jiǎng)勵(lì)。

   隨后，陸先生被 App 的客服人員拉入一個(gè)名為"高檔水果批發(fā)"的聊天群，承諾有專門"財(cái)務(wù)人員"為他繼續(xù)返現(xiàn)且積分。陸先生對(duì)此深信不疑，先后多次在群內(nèi)轉(zhuǎn)賬累計(jì)2.74萬元。然而，陸先生發(fā)現(xiàn)"財(cái)務(wù)人員"遲遲不返現(xiàn)金，積分也不到賬，還不斷催促自己繼續(xù)轉(zhuǎn)賬。

   此時(shí)，陸先生才意識(shí)到自己可能遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，遂于當(dāng)月報(bào)警。公安機(jī)關(guān)根據(jù)資金流向，很快鎖定了"高檔水果批發(fā)"聊天群內(nèi)的黃某等4名收款人員，并將其抓獲歸案。

   黃某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪被公安機(jī)關(guān)移送檢察院審查逮捕。其余3人取保候?qū)彙?/span>

02

水果攤販干起了洗錢勾當(dāng)

   辦案檢察官在審查案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)一張手寫的"現(xiàn)金兌換單"照片疑點(diǎn)重重﹣﹣單據(jù)上歪歪扭扭地寫著十幾個(gè)綽號(hào)，每個(gè)綽號(hào)后均標(biāo)注著金額。"這些綽號(hào)會(huì)不會(huì)是聊天群里收款人員的昵稱？"辦案檢察官逐一比對(duì)名單，發(fā)現(xiàn)所有綽號(hào)與昵稱完全吻合。原來，這些收款人員并非互不相識(shí)，而是一個(gè)由黃某統(tǒng)一組織、管理的犯罪團(tuán)伙。

   隨著審查深入，辦案檢察官發(fā)現(xiàn)涉案聊天群從未發(fā)布任何與水果交易相關(guān)的信息，只有大量轉(zhuǎn)賬記錄及"收到""已轉(zhuǎn)""刪了"等簡短指令。

   黃某供述，自己是一名水果攤販，在上家指揮下，拉了十余個(gè)相熟的水果攤販入群，并讓他們統(tǒng)一改群昵稱為"姓＋財(cái)務(wù)數(shù)字"，組織他們?cè)谑湛詈髤R總、套現(xiàn)。在明知所收款項(xiàng)可能系違法犯罪所得的情況下，黃某等人仍受利益驅(qū)使，負(fù)責(zé)接收不同被害人的轉(zhuǎn)賬，從中賺取傭金。黃某作為群管理員之一，負(fù)責(zé)傭金分成和匯總?cè)簝?nèi)資金，并線下套現(xiàn)，再將贓款轉(zhuǎn)至上家。

   上家究竟是誰？據(jù)黃某供述，自己與上家在網(wǎng)上相識(shí)，從未見過面，并不熟悉。對(duì)此，辦案檢察官?zèng)Q定對(duì)黃某手機(jī)中的電子數(shù)據(jù)展開新一輪精細(xì)化審查。

   緊接著，一條被收藏的、發(fā)送者備注名為" VIP "的語音引起了辦案檢察官注意。語音中，一個(gè)壓低的聲音用方言說："現(xiàn)在我只相信你和我小舅子。不然這個(gè)生意我做了一年多，也不會(huì)讓你們負(fù)責(zé)。"

   辦案檢察官敏銳地察覺到，語音中提到的"小舅子"極有可能就是收款群的群主或核心成員，"你們"一詞也暗示黃某背后或許存在一個(gè)分工明確的團(tuán)伙。順著這一關(guān)鍵線索，結(jié)合交叉比對(duì)通話記錄、轉(zhuǎn)賬流水等多維度數(shù)據(jù)，辦案檢察官順藤摸瓜，挖出了犯罪嫌疑人林某、柯某。面對(duì)這些證據(jù)，黃某的心理防線徹底崩潰，如實(shí)供述了犯罪團(tuán)伙的真實(shí)架構(gòu)﹣﹣林某為幕后老板、柯某負(fù)責(zé)建群指揮、黃某組織收款套現(xiàn)。檢察院依法對(duì)黃某批準(zhǔn)逮捕，并對(duì)林某、柯某及聊天群內(nèi)6名涉案水果攤販監(jiān)督公安機(jī)立案。

03

虛擬幣交易地址成為鐵證

   柯某、林某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪，分別被公安機(jī)關(guān)移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

   提訊時(shí)，林某一口咬定與黃某只是正常生意往來，轉(zhuǎn)賬是"水果貨款"；柯某稱自己是合法經(jīng)營的"虛擬幣商"，矢口否認(rèn)涉案微信號(hào)為其所有。

   針對(duì)林某的辯解，辦案檢察官從方言語音和資金流向入手，通過技術(shù)手段翻譯林某與黃作案期間的方言語音聊天內(nèi)容，清晰地還原了他們關(guān)于"今天收了多少""去買幣"等指揮收款、套現(xiàn)、購買虛擬幣的全過程對(duì)話。

   針對(duì)柯某的辯解，辦案檢察官將目光投向虛擬幣交易記錄。虛擬幣交易具有顯著特點(diǎn)：一旦上鏈，永久留痕。辦案檢察官通過技術(shù)手段比對(duì)發(fā)現(xiàn)，柯某所使用的虛擬幣交易地址，與涉案微信號(hào)綁定的錢包地址完全一致。這串唯一且不可篡改的字符串，成為證明"人號(hào)對(duì)應(yīng)"的鐵證，柯某的"合法交易"辯解不攻自破。

   同時(shí)，通過調(diào)取、核對(duì)銀行流水，檢察機(jī)關(guān)查明，林某指使黃某購買虛擬幣的資金，全部來自群內(nèi)被害人轉(zhuǎn)入的錢款。

   至此，一條完整證據(jù)鏈閉合無隙：被害人在詐騙分子誘騙下向群里轉(zhuǎn)賬后，黃某組織的水果攤販?zhǔn)湛詈罂鄢岢砂延嗫钷D(zhuǎn)給黃某，黃某套現(xiàn)后使用贓款購買虛擬幣，最終由林某、柯某將虛擬幣轉(zhuǎn)給上游詐騙團(tuán)伙，涉案169萬元的洗錢路徑清晰呈現(xiàn)。